4月17日，有消息稱央行與銀監(jiān)會(huì)已于近期聯(lián)合下發(fā)了《中國銀監(jiān)會(huì)中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知》。對(duì)此，一位接近銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士向和訊銀行頻道透露，該文件確實(shí)已于4月10日正式下發(fā)。文件從客戶身份認(rèn)證、交易限額、賠付責(zé)任等方面著重進(jìn)行了細(xì)化和規(guī)范。

其實(shí)有關(guān)出臺(tái)上述文件的傳言已久，2013年年底就有媒體曾報(bào)道，銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門正在醞釀出臺(tái)關(guān)于規(guī)范銀行與第三方機(jī)構(gòu)合作相關(guān)措施的通知，如今時(shí)隔3個(gè)多月后，這一文件已正式出爐。

和訊銀行翻閱了去年媒體的報(bào)道，文中曾提到，銀監(jiān)會(huì)要求第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份信息驗(yàn)證，不能將身份信息驗(yàn)證全部推給銀行。而本次正式通知文件與去年的報(bào)道吻合。通知規(guī)定，首次建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)時(shí)，必須通過第三方支付機(jī)構(gòu)和銀行的雙重身份鑒別。尤其在用電子渠道驗(yàn)證客戶身份時(shí)，銀行應(yīng)采用雙因素驗(yàn)證方式對(duì)客戶身份進(jìn)行鑒別。